歡迎收聽股癌，我是謝孟恭。
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好，那《尼爾：自動人形》的大公仔終於到了，大模型、大雕像，那我已經有一個 1 比 4 的。然後現在又有兩個 1 比 3 的，然後一個我就是選擇不拆封，把它放在兒子的房間裡面。然後之後想到辦法再看怎麼樣去處理，然後我還想要買更多，因為我才剛買完，第一個是我覺得這公仔真的超級無敵帥。然後第二個是，一買完他就推了幾個折扣碼給我，然後我才發現說日本這些代購網站，或是說這些拍賣網站。
他們真的滿屌的，他那個折扣碼推給你，那個金額量其實都是還滿大的，結果他竟然可以直接這樣發給你。他發給你沒有太多的限制，因為你會想像說，就是他可以發這麼大的一個折扣，什麼 10% 到 15% off。那一定是因為，他可能有跟一些特定廠商談好嗎？就沒有啊，是那種全站，就是你全站都可以這樣子。
舉例來說超過 5 萬日元以上的東西，你買 10 萬日元好了，然後 10 萬日元他就可以折 10% off 的話。就是 1 萬日元就不用了，然後甚至有時候還會再發給你一些運費的 coupon，所以加起來就超級便宜。搞不好一個雕像，假設我是慢兩三個禮拜買的話，就省下一兩萬，所以就讓我心中產生的想要攤平的一個心情。但我自己還是有一點理性，就知道那個東西真的太多，會被老婆罵，其實。
這也是一個很重要的一個方法，其實我老婆沒有罵我，我已經覺得非常的感恩讚嘆，我本來以為我被人家幹爛。她還是有碎嘴一下，她講說你看你之前那個遊戲王買一堆，你現在有在看嗎？我說有啊，只是我沒有像以前，這麼瘋狂每天會逛拍賣嘛，我就已經覺得我想收的都收到了。然後像什麼芙莉蓮啊，或是說 Cyberpunk 露西啊。
就要買的人都一次就直接直上買好了嘛，所以你也不會再額外去看，因為已經沒有東西可以買了。所以我有時候會覺得說，可能我某一種去破壞自己生活體驗的一個行為，就是，我都會直接直上。其實直上真的會破壞這個體驗，因為你直接把東西都上滿之後，你就會 What's next。你就會想要去找下個東西了，所以這搞不好是一個不好的習慣啊。
那聽眾也超好笑，就是他有去挖出我以前的集數，然後我以前講說，媽的這是什麼樣的神經病。我也可能在家裡囤一些什麼模型跟公仔，你知道我總是講這個嗎？因為就是我自己有些朋友喜歡囤，然後我自己的老婆也超喜歡囤模型跟公仔，之前啊。然後現在應該不會，就她之前會喜歡去看，像什麼台北地下街有一些公仔啊。
然後她最喜歡就是火影人物啊。火影忍者，那其實是一個那種超資深的動漫動畫迷啊。她看超多，那火影忍者是她最愛，她覺得這個是最好的作品，然後再來像是比較近期的鬼滅之刃。她也很喜歡嘛，然後或是紫羅蘭永恆花園什麼的，所以她就是會想要去囤那些東西，但我覺得她現在已經到下個階段。
就是她心中有佛，所以家裡就不用放佛像的感覺，就是她回頭去看這些作品，然後她也知道。她已經不用再把這些東西買回家，可是呢？我還在她比較後面的階段，就是我現在是開始覺得，把這些東西放在家裡，其實還蠻爽快的。然後就有些聽眾講說，你看以前這樣講，那現在這樣，我跟你講。
其實那種以前的自己打臉現在的自己，這個案例太多，真的太多，我媽我以前還講過說。超過28歲的人，可以直接進棺材安靜，不要對那種什麼年輕人倚老賣老，講的對人沒有。這就不是你的未來了，可以去死一死，我現在就是到可以去死一死的年紀，按照以前的標準。我現在就要去死一死，所以很多時候我們以前會講一些那種，就是你怎麼講，年紀還沒到你不懂嘛。
就像是你家，你爸爸可能跟你講一堆，你吃東西不要這樣吃什麼，啊不會啦。什麼殺小，然後有一天開始發現說，你喉嚨會燙的時候，你就知道出事情了。胃食道逆流幾乎是不可逆的，所以真的是要可能過了一些年紀才會懂，所以我可能就是說，我比人家慢發育。以前我都不懂這些模型跟公仔，然後現在覺得超級喜歡，所以這個禮拜看這些東西，就覺得心情真的特好。
然後其實也發現一個很好笑的東西，像這些模型跟公仔價格，其實彈性超大的，因為像我想要買的這個2B。它是已經，有一個是已經是預購結束，它是新的，像之前。就是賣完了，因為Prime 1 Studio 的東西，可能它不一定是說限量，可是限時。反正就時間內買完，那就沒有了，那所以我那時候想要去搜的時候，我就先找台灣的代理。
然後問一下，然後台灣代理講說，我們現在手上都沒有貨，所以我就只好上拍賣看。那因為我在eBay上面會買蠻多東西，像馬斯克火箭跟噴火槍什麼，我都是在eBay上面買。所以我先逛eBay，然後發現說，哇靠，他們也太狠了吧？就一個雕像，可能本來在台灣，假設說你去預購的話，大概是6萬塊。
然後在eBay上面，它甚至直接變10萬，11萬這樣，就是接近是翻倍在賣。然後在當時，因為我真的太想要了，所以我還是直接去找，有賣家。他可能一次有賣好幾個，然後還有不同款項的，我就跟他說，我包一包。加起來可能不知道25萬，你可不可以折我一兩萬，他們也很大方就說要折我，那就還好。
我突然想到說，對，我遊戲王卡都是在，另外一個日本的代購網站看。就一個Buyee，這個網站真的還蠻好用的，那這個網站它就是會去串，可能像Yahoo拍賣。 Yahoo商城，Rakuten，什麼Rakuma 什麼的，就是把它。全部都結合在這個網站的，這個串聯裡面，那API可能串好好的，所以我可以直接在這個網站上面。
去找到，就是各個日拍網站上面賣的東西，然後一查不得了，發現。媽的幹，價差也太大了吧，在eBay上面，媽你賣要10萬。然後在日本這邊只要6萬，而且它都是運費錢，那運費加上去，我發現日拍的運費也便宜很多。 eBay那個其實，也不是說什麼，他人在美國殺小，他也在日本。
他只要運費又給你收很高，所以這大家也可以稍微，注意，就我自己的心得分享。就是你去逛拍賣的時候，要多逛幾個，有時候可能逛一下日拍會有，很意外的一個收穫。就是其實也跟發貨地點，沒有什麼太大的關係，就是單純在eBay上面，可能他面對是全世界的消費者。那沒有多少人可能知道，原來可以去逛日拍之類的，所以在eBay上面他們都賣超貴的，但有些東西在eBay上面。
可以買比較便宜，就是要稍微去做一下比較，所以因為有這些公仔，我就覺得。就是這個禮拜過得還蠻彩色的，雖然這個禮拜應該，理論上，針對我們這些有在投資股票的人。算是一個比較，比較差的禮拜，因為即便自己可能有降槓減碼或殺小，可是實際上這樣的一個回吐。因為對我們來講，我們部位是不可能全部清掉出掉的，所以我們一定會去吃回吐，那這個回吐其實是還蠻大蠻痛苦的。
但是當你覺得痛苦的時候，你就去想說，你知道就是有買股票的人，他們可能這個禮拜都不好受。那如果你是有買股票，然後你又是IT從業人員的話，那這個禮拜應該是更痛苦，因為禮拜五CrowdStrike直接爆炸。所以全世界有蠻多使用Windows電腦，並且裡面有安裝CrowdStrike，都直接。中標就是會藍屏，你的電腦是打不開，是死掉的狀態，然後他死掉的最主要一個原因。
是因為他們更新了一個.SYS裡面的檔案，然後這個檔案是沒有辦法，可能透過遠端的更新去把它移除掉。所以所有的IT業者跟從業人員，他們要做的事情就是說，可能要去把這個檔案給他找出來。然後刪掉，然後再更新，就是你要手動去處理，然後非常麻煩。那像有些業者，他們是可能伺服器整個直接被癱瘓掉，那當他今天要去解鎖伺服器，要去處理這個問題。
他必須要透過，另外一台授權電腦，然後去拿到可能金鑰，然後才可以進來做這件事。可是連金鑰的那一台電腦，都有CrowdStrike的東西，所以就等於是全部大爆炸。那就我理解應該是有蠻多人在加班，很多可能軟體人員就是說，週五直接放假，沒事幹的。因為你們電腦都壞掉了，那可是IT人員就非常的辛苦，所以這邊向IT人員致敬一下，真的是一個非常痛苦的週末。
所以以後有update，不要放在週末好不好，媽你放禮拜三禮拜二之類，不要放在禮拜五。那其實像這樣的一個問題，也是很要不得，雖然CrowdStrike老闆出來講說，你知道那不是我們扣。也不是被資安盜擊，什麼那就是一個什麼檔案的問題，可是我覺得不管你怎麼講，就是出事。所以即便你可能是沒有太多的惡意，或者說他其實不是被駭客打爆，或什麼的，但我們電腦就是掛了。
就是死了，所以有時候其實對於很多的使用者來講，就是我們在意的東西不是你的理由，是結果。結果就是你東西是壞掉了，所以CrowdStrike的股價也因此大跌，那CrowdStrike他算是我的持股的一個。就是我有去持有CrowdStrike，應該已經持有也好幾年的，那，對我來講這個事件。我先稍微的聽看看，雖然在他盤前大崩殺的時候，我去撿了一點，但後面我會覺得稍微聽看看。
因為在我的認知裡面，我會覺得像這種資安的雲端保護軟體，目前應該沒有人是CrowdStrike的對手。然後我現在會覺得說，我們應該要賣CrowdStrike，然後去弄Palo Alto Networks。或者說是SentinelOne，但其實這個說法都是不太對的，因為雖然都是資安公司。可是他們面對的東西是不太一樣的，那如果你今天是要講說，在雲端 base的一個端點防護的話。
最強就是CrowdStrike，那應該是沒有什麼太多的對手，所以理論上當他有崩沙。因為很多人其實想要上車CrowdStrike，他是一支很會漲的股票，那可是沒有什麼機會。但是現在就感覺是一個機會，但我自己會覺得就是對我會加碼，但是我不會想要去加太多，因為要稍微拔草測風向一下。因為還是要觀察一下說，會不會在這次的一個危機裡面，然後開始有一些業者，可能我也想要趁勢的切入。
那像很多人直覺想就其他的資安業者，但是其實我認為，會想要趁勢切入的。搞不好不是這些資安業者，我們之前跟大家聊過，其實微軟本身的資安業務是成長非常快的。所以搞不好微軟會想要趁機推自己自家的東西，然後開始去鬆動一些客戶，想說你知道CrowdStrike的東西。雖然看起來很強好，可是你看上次出一個大包，下次搞不好會再出一個大包，然後藉此slide right in。
然後去搶人家的生意，所以我反而覺得微軟可能是有機會去做這樣的事情，但無論如何，我覺得這就是一個很棒的軍火展示。武力展示，讓大家知道說，你知道其實像CrowdStrike這個東西，大多數的使用者。你們根本不會碰到，像我們消費端電腦是不會看到，但是如果你是B 端的，也就是商業端、工作端的。可能你的電腦裡面都有CrowdStrike，但你自己也不知道，因為它不像是什麼Norton或什麼。
它會顯示在右下角，你會看到這個APP，你根本不會看到它，可是它其實在電腦裡面扮演了很重要的角色。其實有蠻多這種很屌炮的隱形冠軍軟體，它是出了這個包，我是覺得問題還蠻大，最主要就是說看到。像是Elon Musk，他就是有在他的X上面直接發出，他們現在就把公司的CrowdStrike全部移除掉。所以說不定因為這次的事件，然後大家會重新的去審視一件事，就是搞不好最大的問題其實不是在駭客。
因為像我在過去的一兩年，我是有持續去佈局一些資安的軟硬體，但是讓我很失望的一點是。全世界的駭客其實還蠻廢的，就是我一直以為說駭客會幹一些大的，然後讓這些資安的東西有機會可以飛天。因為大家都是講說在AI的幫助之下，其實駭客變強，當然防護也因為AI變強，但駭客是應該可以做到更多的不對稱打擊。但實際上我們在生活體驗上是沒有看到，你是一些資安業者或者說從業人員，你可能會說有那個攻擊有變強。
可是因為我們就是在局外看的人，所以我們沒有看到那種超級大規模的癱瘓的話，我們就不會覺得說。到底這個AI工具是幫了駭客什麼東西，就沒有看到，反而你真的看到大規模癱瘓，是CrowdStrike自己裡面的工作人員出包。然後造成這一個大規模的癱瘓，但無論如何，我覺得在接下來一段時間，應該有很多的review 出來。因為這一次的癱瘓，電腦大概可能不知道數以10萬，甚至百萬級的電腦都有中標，它包含了像是一些政府單位。
機場單位什麼的，有些飛機是直接grounded，就是不能飛的，然後像是一些設計公司。 IC設計公司，他們的server可能是直接shut down，然後它是一個超級嚴重的事情。所以大家一定會開始去認真思考說，是不是要把所有的風險，都放在某一個公司讓他去保護你。因為他搞不好就是會造成風險的一個主因，所以接下來我們可以稍微觀察一下，說不定，在之後的幾個研討會或是一些討論裡面。
第一個就看微軟會不會趁機鑽進去，因為微軟在資安的佈局其實也是越做越好，然後第二個就是。是不是他們會想到一些額外的解決方式，或許我們不應該把所有東西都放在雲端的保護，我們或許有些要有地端的設備或是怎麼樣的。至少我們要access，我們不能夠說，因為你這個失誤就把我癱瘓掉，因為造成的損失超大。那這個再也不提說，搞不好後面會有一些求償或什麼的，所以我本來是打算說，你知道就是看到這個東西。
大跌，然後你也知道說它在業績真的超級強大，所以應該是no brainer買進，但是第一個要考慮賠償。第二個考慮可能有競爭對手會趁機滑進去，但應該不是大家想像的，可能SentinelOne或是Palo Alto Networks。它不會這樣work，它不是說這個東西是，媽我今天不要用你的，我明天直接用別人。它沒有這麼簡單，反而是Microsoft，它自己有可能會趁機跑進去，然後再來就是。
搞不好後面大家會開始去思考一些新的做法，我不要全部東西都是雲端的保護，我可能有些東西用地端的一些設備。所以因此也可能會產生一些，額外的問題，額外機會，這是接下來要看的。那這一波的一個下殺，我相信應該蠻多人都很緊張，但其實這個在我們自己身邊的圈子，我覺得這一波自己身邊圈子受傷的人。其實是很少，幾乎是沒有看到，那一些可能比較少年股神的圈子就有，因為我還是有認識一些。
可能這一兩年才開始做起來的人，然後我發現他們的回吐量都非常大，因為很正常，因為在過去的一兩年做起來的人。大概八九不離十都是，反正我今天可能稍微的看一下，fundamentals 基本面的東西。然後就是槓桿一路打上去，然後在這一波賺很多錢，所以其實我們有去觀察到一些指標，像是在台灣的很多正二商品。它的質押上限都是已經被摸到了，就是現在真的超級多人借錢在買股票，這也是為什麼我那時候可能在6月初。
6月中很不舒服的一個主因，就是那時候我一直跟大家分享說，可能心情很浮躁或什麼，因為就是看到一堆沒有在做fundamentals 的人。然後他們瘋狂賺錢，當然不是那種很原始的比較心理，因為其實自己知道自己今年是做得還蠻不錯。但問題就是，當你發現Benchmark只是衝到很高的時候，你就會知道說，那我到底在努力什麼。我到底是不是一個廢物，人家無腦買大盤的都可以賺這個錢的，我們多賺一點，可是問題是我們花了超多心力。
你會開始去做很多種懷疑自己的行為，其實當時也知道說就是一定會業力引爆，其實我自己的猜想會覺得。差不多6月底左右就要業力引爆，但是沒有想到這波行情真的超強，又拉拉到現在，然後才開始有業力引爆的出現。其實這種業力引爆對大多數，我相信氣氛仔或是可能沒有這麼哈扣在做，股票的人真的還好。因為你如果手上是現股的話，真的不會痛，但你要知道現在超多人，他是可能200% 300%。
甚至是500%的槓桿在做，你要怎麼樣做到500%，就有可能你的房子壓進去，然後壓進去買股票。你又是可能現股買了之後，然後再質押，或是你直接開融資，就這樣疊床架屋之下。其實很多人的槓桿倍數是超級高的，所以當有一個回檔，你說大盤了不起，就是回了差不多接近一成而已。可是其實這樣的回檔就可以殺掉蠻多人，而且其實當大盤可能回，差不多10%，可能有些個股是回20%。
大盤假設回30%，其實有很多東西是會腰斬的，而且你不知道這個是不是只是剛開始，我知道現在很多人都會講說。外面的這個fundamentals超好，這我也是完全認同，但是我們過往的經驗就知道說。你知道就是當一個市場在轉衰的時候，幾乎都是急盛轉衰，就是他不會給你太多的訊號說，你知道現在外面已經很不好。然後什麼股價還跌下來，不是就是可能突然間一瞬間大家發現說，庫存噴上來了或怎麼樣，那都是一瞬間反轉。
而且股價會先行，就是可能跌了二三十%，你後來才知道股市是什麼，因為市場上就是有很多人會比你先知道。比這些記者媒體更早知道，所以他們早就先去把這個部位降低了，所以我們不會太有自信的去講說。就像說我們看到現在最近很多公司的，蓋的或是說給的數字還是很好，我們就認為一定沒問題。因為在2021他們也都是給很好的數字，雖然看到這個庫存噴上去，可是當時大家都是相信說。
這個庫存是好的庫存，因為是塞港缺貨，所以你沒有庫存的人你反而完蛋，你沒有東西可以賣。但一瞬間那是有可能會扭轉的，然後其實像在美股這邊或是說台股，台股我們沒有相關的資料。但美股這邊是有相關的資料可以看得到，就是有很多人的財富，其實在股票市場裡面占比是很高的。所以現在的很多消費非常高機率，是因為大家覺得自己很有錢，就是某一種財富效應，因為股票一直在漲。
所以你覺得自己有錢就去花錢，可是當股票開始修正開始跌的時候，你會突然間收手，你會突然間覺得你變窮了。然後你可能就不要消費了，所以就會惡性循環，在之前這種一個財富效應的影響，可能會有一點點的影響。可能會相對有限，因為在疫情之後，其實大家的存款是跌到很高的一個水位，但現在美國人的存款其實壓到蠻低的。所以我們去看一些綜合的數據會覺得說，雖然目前在產業面看到的未來都還是很好，可是還是要做好一些心理準備。
就是有可能會有急轉直下的可能性。那我們其實隨時都會去做這樣的一個規劃，那這樣的規劃的結論，就是會反映在你的部位裡面。就像說你覺得未來都超級好的話，那你當然是上滿槓，這是我們會做的事情，可是如果你知道未來可能不一定會這麼好。你看還是偏多，只是說可能有一些那種意外會出現的可能性，那這時候可能槓桿比例覺得壓的低一點。
所以像這一波的回檔，對我們來講是一個超級好的機會，就是像前面有在減碼的，然後有在拉高現金的或是降槓的。這一波都會選擇再把它加回去，像我自己是已經開始有在買，但其實我不會認為說，可能這個地方就跌夠就一定是怎麼樣？因為現在看一些籌碼面的數字，外資開始在狂賣，一般你也知道外資在狂賣的時候，是可能會出一個反彈。但問題是反彈可以走到多高，這超重要的，所以，現在進去的可能就是先等反彈。
然後等到反彈出來之後，假設說反彈再上不去的話，本來有在加碼的一個行為就先暫停，然後先看它到底要往下修到什麼樣的地方。然後再決定去做更多進一步的投入，這是在我們自己實務上的操作會做的，我自己稍微觀察一下。我們身邊目前有在空的人其實是相對少數，有在空的人其實他們還是想要做多，他們只是基於避險。或者說也是知道說這個市場真的太瘋狂，就前陣子我們很不舒服的那段時間，真的是我們身邊很多同業都是就覺得太誇張。
每天上網就是看大家在講說怎麼樣買股票，這個在經驗上都是後面一定會被填罰，就一定會罰。只是這波罰的時間真的是很慢才出現，所以就是說市場行情真的很好，然後大家錢真的很多。但其實大家都還是偏多看待，所以後面我們還是會持續的去找更多機會來投入，然後也不會去像可能2022年去鎖什麼longshore之類。我覺得還沒有到那樣的一個階段，應該行情還可以再走一陣子。
再來就是我們來看一下台積電的法說內容，那，像台積電的法說內容，我們講市場很熱。就這樣，就台積電的東西講完，就是你整個臉書的河道上，全部都在講台積電。所以其實基本上現在去拆解台積電，我覺得沒有太大意義，但我們就針對幾個我們看到的重點跟大家分享一下。其他什麼營收的上下緣，毛利上下緣我們就不去討論，因為現在在討論的真的太多了，就是說現在市場是一個熱度很高的地方。
所以你假設真的要競爭的話，你要去找一些可能跟別人比較不一樣的看點，就你去針對大家都在看的看點的話。我覺得就是像我臉書上面跟大家分享，它是一個P/E ratio的遊戲而已，大家都在炒這個P/E ratio。因為台積電首先就是說，我們都已經知道說它會漲價，然後再來就是說它的良率的部分，其實是hold 得超級好。在地震的影響看起來是有限，然後台幣又轉弱，所以種種條件之下會覺得，它甚至在後面會走上去53%以上的毛利。
甚至到更高的地方，然後再來就是說在明年的CAPEX，它有稍微的去調高了一下下緣，可是上緣沒有去做修正。這意思是什麼，意思就是說，反正大家會期待，它搞不好會有更多的CAPEX再丟出來。但，看起來他們現在在CAPEX的支出上面，資本密度上面是會去採保守一點，那這有幾個訊息。第一個訊息就是說，我不用花這麼多的錢，我還是有很強大的競爭力，所以代表公司會更加賺錢。
第二個是因為它不用花這麼多的錢，所以它搞不好配更多的C，這是我們之前跟大家講的劇本。台積電之後應該要開始配比較多的C，然後讓一些所謂的存股族，就開始非常喜歡台積電，因為它可能季配。然後給你的C又是很高的，這個是後面大家會看到的一個狀態，那對於設備業者來講，很多人會想說。這個是不是代表設備業者會稍微的軟掉，那在我們看來，當然我們先不去管說，設備業者的股價炒多高。
因為很多真的是率先反映到，一兩年以後的一個價位了，但我們就是用fundamentals 的角度來講。就設備的拉貨還是會持續，因為CoWoS是供不應求的，CoWoS可能到明年底搞不好可以拉到。一個月搞不好4萬多，甚至是5萬片的一個產能，然後他已經表態說這個量還是不夠的，所以他們可能還會針對更多的設備去做拉貨。然後除了CoWoS之外，在SOIC也是，所以在設備商的部分，我覺得他們真的走一個超級好的大多頭。
然後他們真的走一個超級好的大多頭，那設備商是一個很強的景氣循環股，所以你要知道說他後面走的多高。然後之後在修正的時候可能會有多痛，因為像這些Foundry跟設備廠商，他們都會不可避免的掉入一個陷阱。就是在行情很好的時候，他們一定要瘋狂的去擴產，因為你不擴產你的東西就被搶走，你的客戶會靠北。他一定要擴產，可是之後需求一被滿足的時候，你擴很大的那部分，可能有些就要開始砍。
然後或者是就要開始出現一些銷價競爭，所以他會蠻痛苦的，但是等到一個循環開始下去之後。至少很多人會選擇，縮手不要再擴，但又會掉入另外一個陷阱，因為你如果在這一波的行情下修之後。你沒有去繼續擴產的話，下一個行情的循環上來的時候，你就是沒有足夠的產能，所以有財政紀律是還蠻重要的。所以我們要去注意說，你第一個不要亂花錢，然後第二個是你要有一個夠長的roadmap。
你不要說什麼去過度暴險在某一個單一客戶，或是因為一些客戶一下短期的需求，所以你去大調你的東西。在我們看來其實TSM 這部分都做得非常好，就是他其實開給人家，人家的東西並不是說什麼。我有40萬片一年，然後我就是直接給你喊拉爆，沒有就人家跟你講說他要多少片，我其實是只給你一部分。他不會一次給滿，因為他也是怕說人家會有砍單的狀況出現，所以在我們看來也就算CoWoS。
目前大概可能超過一半都是輝達去拿走，其他剩下的廠商可能博通Marvell AMD，什麼去分下剩下的一半。但是在我們看來，這個其實算是有很嚴格的控管，所以在CoWoS的下一波的修正裡面，假設說半導體要休息或是修正的話。我覺得，在先進封裝應該會有限，反而是可能在top die那邊有可能會有一些影響，但是先進封裝已經很明顯會成為公司。
接下來一個超級重要的動能，甚至是像公司所講的，他們現在已經不只是一個單純的Foundry。他們也有封裝有光罩的製造，所以他接觸到的TAM其實超級大，這個是我們完全相信的，也就是說可能等到一段時間之後。你會發現他有各式各樣的業務，都可能會分走公司很大一部分的share，所以其實公司變得更加的健康。所以其實看起來，我們結論就是說，這家公司他還持續的繼續做投資，然後持續的在業界維持一個領先的地位。
然後並且在這種列強環伺的狀況之下，還是有殺出一條路，而且看起來目前真的沒有太多的競爭對手。 HBM 的一些 base die，就是要有SK Hynix，然後跟台積電一起去做。所以在HBM 部分也有做到，然後再來就是可能大家講的Intel的一個強力競爭，但是像Intel的Lunar Lake。也是跑到台積電那邊下單，他前面的產品下單，可能就是說在GPU或是說其他的，另外的晶片上面會丟到台積電這邊。
但現在是連他的Compute die，就是他的CPU也是在這邊做，所以看起來是一個很大的潛在競爭對手。也很多鬼故事都寫說，什麼Intel可能會玩到潮池沙腳，可是Intel的東西，現在實際上就是拿到台積電N3去做。所以在我們看來就是說，我們的所謂禍國神山，還是站在一個非常強大的領先地位，坦白講以現在的台股的狀況來說。台指期跟加權指數就是台積電的形狀，所以你去空台指期跟空，加權就是去找產品去踹他，你等於在踹台積。
這個我覺得不是一個太好的事情，因為算下來其實我們之前有跟大家分享過，我們本來是估說2024的EPS大概是35到38。然後在明年可能是43到4647之間，其實這個現在是已經上修了，今年應該可以摸40塊。明年應該可以摸到50塊，就是按照他漲價，然後跟現在的毛利去算的話，所以其實我們用50塊去抓好了。 50塊已經算是我覺得中性偏樂觀在看，50塊的一個EPS。
台積電的假設是1000，就是一個20倍的P/E ratio，所以也不能夠說他貴，所以在我們看來。雖然我們自己的角度是現在不會再針對他去做太多的加碼或什麼，但是我們會知道說他並不是在一個不合理的地方，因為要去比的話。 AI有一堆東西是更不合理的，就像是AMD跟NVIDIA，大家一定會想說NVIDIA的熱度這麼高。 NVIDIA應該是炒得比較誇張，然後估值比較高，沒有其實有前面蠻長一段時間是AMD的估值是高於NVIDIA。
就是按照他的forward P/E ratio去算的話是這樣子，然後或者是其實現在最貴的東西是 ARM，所以還是一樣就是我們要去觀察多頭的那種最高估值的東西。他假設開始落賽開始吃大便的時候，然後才會變成其他東西有可能會齊頭試著去下修估值，沒有看到之前我們不會去做太多預判。當然是要去注意就是在每次的回檔之下，如果說手上槓桿太大的話，你是會死掉的，所以套一句我看我朋友在臉書上面寫的。我覺得蠻有道理的，就是你停損的話可能會痛，但這個痛是好事，就是至少你還有得痛。
如果說你不停損的話，你搞不好就會直接爆炸，就是下次你要停損也沒有機會，這個就是在講一般有在上槓的人。所以其實有時候我們節目在分享一些東西的時候，就大家要先清楚知道自己的定位，如果說你是指數仔的話。你根本不用屌這個，你就繼續按照你的計劃買進，然後如果你是現股仔的話，其實也不要想太多。你也是繼續照你的計劃買進，可是像我們自己或是，我知道蠻多人比我更誇張，因為我的槓最多就是可能一點多倍。
有些人是什麼200% 300%，甚至400% 500%的自己要好好小心，凹過去的話就拓海。沒有凹過去的話他媽的直接填海，所以就差不多這樣，在fundamentals 的部分。我們除了，除非真的有看到一些烏雲，然後就會跟大家點出來，不然其實我們不太喜歡去當一個末日論者。因為跌了然後就看跌說跌，這是我們不做的事情，所以像上一集有跟大家分享到說，在硬體的部分我們有注意到。
因為H100現在開始要變成是legacy的東西，所以過往的一些forecast開的很高，或是說你投資的一些硬體公司。過去跟你講說我的H100可以出多少，大家都要小心，如果他沒有辦法轉到B100的話。那他就會烙賽，因為已經開始有一些轉單的行為出現。
再來就是在H100這邊，他的庫存是持續的，會往上跌，因為大家開始要換最新的東西。所以當這個隱憂我們注意到的時候，我們就把它拿出來講，如果沒有注意到，我們也不會刻意的去唯言聳聽。然後在手機跟筆電的部分，現在銷售就是回到一個算健康的年增，然後在Amazon 的 Prime Day上面。銷售狀況是非常好，在打折的部分，其實廠商這一波都是給的蠻大方，可是在通膨調整之後。
其實在Adobe Analytics這邊的數據顯示，是他們認為這是一個非常健康的消費增長，其實大家都還是有在花錢。但是就是要注意，財富效應的問題，如果股價繼續跌，會不會消費就不見了。這個是我們接下來會想要注意的一個小隱憂，但除此之外，目前看起來都還算健康，然後在手機的部分。就是前面我們在年初的時候，就有跟大家講說，就是這支iPhone大家都非常不看好，因為那時候大家都講說。
手機要被彎道超車了，iPhone以後沒有人要用了，這是他的Nokia時刻，當時最流行的一個說法是這樣。但後面我們就是跟大家講說，其實我們一直有看到Apple在加單，然後直到他的Apple Intelligence出來。我們就去驗證了他，然後知道，說這個東西可能在後面會再拉更多的貨，那我自己的抓到的數字。大概會落在可能8700左右上下，但我知道現在市場上，有些人是喊到更高更誇張的數字。
所以就很好笑，因為發現股價跌的時候，大家就是下修，然後股價漲下瘋狂上修。但是我會覺得沒有那麼誇張，不會賣到那樣超級恐怖的數字，但是也不會像一些就是不看好Apple的人。會講說Apple Intelligence，他只有開放English (US)，所以不會有大家想像中的換機潮出現。但你要知道其實外面有蠻多人，也是使用English (US)，像我自己的手機也是使用這樣的一個架構。
所以就會變成我是可以去使用到他的Apple Intelligence，我是有蠻多願意嘗鮮的人，他還是會換機。只是就是我們不相信會有那種超級狂熱的，那種全面大屌幹換機，什麼9000多萬台往上拉。應該不會有那樣的一個數字，但是絕對是比年初大家預估的數字好，所以其實我們在做的事情很多時候會這樣。就是在大家很不看好的時候，我們會有點敢跑出來逆風一下，但也不知道去顯示自己聰明或是傻笑。
就是反正有一說一嘛，不要因為跌了就一直在那邊亂吹人家不好的東西，你實際上看到就是有在拉貨。實際上就是有在加單，可是現在可能大家喊過頭的時候，我們好像又出來踩煞車，但一樣不是故意要去顯示自己。可能跟別人不一樣，不是就只是，你知道我也有時候也很好奇，為什麼大家一定要這麼極端。那不是非常看好，也就是非常看好，但實際上現在看起來，我覺得都還算是一個健康的狀態。
然後有蠻多產業持續的在復甦，所以這一波我會覺得，可能就是一個迴調，然後之後要嘛是區間要嘛是往上。但是應該不會出現那種全面性的所謂大崩盤，除非有一些意外的產生，那意外是我們沒有辦法預期的。也只能夠有遇到的時候，再跟大家稍微分享一下。好那這集影片聊到這邊，我們也希望大家可以在，不知道下個禮拜我自己猜，應該是要先反彈一下。
然後再說，所以一定要把自己的部位控好，然後部位不要掉，其實我們最怕的就是部位掉。所以部位掉就是說，你知道其實你在市場裡面，你傻傻跟著，你光是賺BETA。很多人就可以賺到很多錢，但大家就要攤快，那攤快就要上槓，可是你槓桿上到一定的程度的時候。那個回吐，就算最後面證明你是對的，就是後面真的走一個什麼，金髮晶技來殺小。
那經濟真的超級好，可是出了一個大回吐，把你洗掉，你部位沒有就是沒有了。所以我們其實，去做所謂的什麼降槓去槓桿，那最主要的目的就是，你要確保你的部位是在的。那像我自己是用到很嚴格的水準，因為按照我的持股的比例，就算我是有上槓的狀態，一點多倍。除非你再來一個金融海嘯，不然也死不到我了，就我就是不會死，但是我還是會去做這樣的調整。
就是我們會對市場充滿一些敬畏，所以不會說什麼，下跌就會瘋狂買，然後產生一種慣性。然後覺得反正只要跌下去就瘋狂買，我們不太會去做這樣的事情，我們還是會稍微冷靜的去判斷一下。那這邊也跟大家分享一下，好大家這邊就Q的部分。
第一位台南魯魯蜜，有聽主委的話去考槍了，上次聽了主委的建議有去考槍，但想的還是那一位人妻。話說人妻大我一輪，如果以後她跟老公離婚，這樣我還有機會跟他，還有兒子共度一生嗎？主委愛你，我覺得你可能會在派出所度一生。
下面一位Kingdor，請問主委有聽過King Gnu的歌嗎？第二次留言希望奇蹟可以降臨被念到，關號錢承茂，請問主委有聽過King Gnu的歌嗎？這是先生的愛團，他逢人就推薦，我想他應該也很想推薦給主委，雖然先生的生日已經過了。但可以的話，想請您模仿King Gnu井口理的聲音。
唱一段生日快樂歌，不知道沒有辦法，他就是。那樣聲音，那獻給7月13號的先生David，謝謝你總是陪伴並支持我，希望未來一樣合作愉快。繼續互相扶持與成長，那最後想謝謝主委，也祝福一家平安，快樂。關號植物發呆團成員1 YOYOYO，這個團也是之前有聽眾介紹我，然後後來我拉到我的歌單裡面。
我Spotify歌單下越來越多元，我還蠻喜歡的，然後上面也有3萬多人追蹤，所以是蠻多人追蹤的一個歌單。有興趣的朋友可以找一個叫，股癌爾任城，然後這是我的歌單，就是可以大家參考看看。那他的歌蠻好聽的，下面一位，周思瑞給金六杰林彬的生日祝福，感謝孟恭製作又找節目。因為你的關係才認識股癌這個節目，就一路聽到現在，想請孟恭用第一次牽女生手的聲音祝。
你們不要一直出這種奇怪的題目，祝7月8號生日的撿筆錢生日快樂，祝他在職場跟股市裡面都可以撿到錢。早日交女友順利從研究所畢業，也祝孟恭一家人都平安健康，世事順心，來自每次約吃飯都會被斬桃花的辣個男人。好我們祝這個撿筆錢生日快樂，然後也祝你可以順利的賺到錢。
下面一位，Andrader，點X，30公分。孟恭哥您好，可以彈一首安靜來聽聽嗎？聽到會立馬失了，iPhone大家都會跟著唱的，那另外你這波AI硬體鬼轉軟體好神，直接避開一波修正太神辣。安靜這個就是透露你的年齡了，對安靜真的是我們那時候，幹超棒的一個回憶，還有可愛女人。
我每次只要放這兩首歌，大家都一定會跟著唱，我現在手上沒有鋼琴沒有辦法彈，然後再來鬼轉軟體。好神在台股的部分是真的還蠻不錯，就變成其實台股這一波幾乎是沒有回到檔，但美股的軟體還是有跌。一些小軟體還是有跌，像是我的Confluent就跌，然後Palantir是上漲，所以就稍微抵銷掉。那SentinelOne有稍微大一點，然後再來Microsoft跟Apple的話，像Apple 也有這種小回檔出現。
沒有回很大，但都還是有開始有回檔，但真的是都好過，假設我繼續持有一些硬體。所以這一波算是還蠻幸運的，當然其實我們，我知道說蠻多是有判斷成分在裡面，只是還是要很坦白跟大家承認。幸運也是有，所以其實很多時候都是幸運跟努力共同交織而成，那有時候對有時候錯，只是對這波做的還算OK。
下面一位SMLO，已經CD兩年，John Mayer腦粉在下，聽到主演會自彈自唱John Mayer作品。突然想到，所以還沒有讓聽眾聽過那把30萬Taylor的音色，幫廣大癌細胞許願，來一首來大家最有自信的Mayer作品自彈自唱。 Cheers，反而我也好想看John來台，表演，我記得他好像年底。不知道今年還是怎麼樣，但是我記得有一個聽眾曾經密我講說，他要去東京表演，問我要不要去。
他說你就直接飛來東京，剩下的我處理，對他好像沒有要在台灣短期內，但我真的還蠻想看他現場。超級帥，最有自信的，其實我會的歌不多，真的。我可能就是Who Say Second Guess Don't，怎麼唱到哪一首。
下面一位Fly Away前幾集Q&A Follow Up，謝大大你好，謝謝前幾集。某位聽眾問到，申報海外所得的問題，剛也提醒我這位選擇投資美國券商的小菜雞，需要多注意這個細節。因為之前節目的時候很少聽到相關海外報稅的問題，請問這個議題方便，請大家多分享一些你或身邊朋友。實際會遇到的例子，然後最後的結果是怎麼樣嗎？
希望你不會覺得是類似的問題重複問，謝謝開市，祝全家平安健康，其實真的就最簡單的方式。就是你就是每年報在所得上限之下就好了，這樣子的話你就可以省掉幾乎所有的問題，如果說你要炒過的話。就是乖乖給人家嗑，只是你為什麼要炒過，你就是媽的就酌量回來，其實這樣子就已經是絕大多數人在做的一些做法。我們實際上在研究美國這邊的時候，還會有很多另類的研究，據說你掛掉就美國人是可以跟你要遺產稅。
有沒有什麼方法可以繞過這個東西，就會有一些有趣的討論，據說因為他不知道你掛掉，所以你就搞不好透過朋友。還是說家人賣一賣，然後慢慢回來，這有些人會這樣做，我現在做法是怎麼樣？就是說把股全部換成債，因為債的話就不會對外國人課，然後再來，就是有一些這種還蠻神奇的方法。但你知道其實我是不太喜歡去聊稅務相關的東西，因為我覺得這是屬於敏感的內容，就好像我在鼓勵大家怎麼樣？
但所以節稅不是逃稅，節稅是真的很多人都會做的事情，我們有蠻多人都會去往這個方向研究。老實講如果你今天是，因為我講其實你每年可以差不多600萬700萬這樣回來，如果說你會超過這個數字的。你不要這麼摳門，你去請一個會計師，請會計師，讓會計師跟你講。會計師很便宜真的很便宜，他可以幫你做很多規劃，這個東西其實我真的對不太喜歡在節目上面講。
包含說像台股一些可以省下什麼股息稅的東西，我都是會在QA偷偷回答大家，就人家問我我就會講。可是我不會在節目一直主動去吹這種東西，因為我不知道，我又覺得感覺這種不是什麼好事。
下面一位，留言太長了，那我們還是念一下，打倒父權不是針對男性。孟公你說的對，男性在社會上承擔比女性多非常多的經濟壓力，但這些同樣是父權結構造成的。 privilege is in vain invisible，是我在兩性觀念裡面最重要的一句話。以男性的視角去看，很難發覺女性的困境，大家都只感覺工作都被女生搶了，卻沒有意識到自己不知不覺在預設這些工作是屬於男性。
在父權世界裡男女都是受害者，只有少數精英可以享受到，包括像孟公這種人中之龍都有壓力了。打倒父權並不是為了消滅男性，除了女權提升同時，也可以讓男性自由抒發，卸下壓力。經過結婚讓我透過老婆觀察到社會依然給女性很多枷鎖，很多時候，不是我們男生說的，那你就不要管那些就好。這麼簡單的，非常感謝這位朋友的分享，但是就回到我講的那個點，就是對可能真的有很多的什麼父權宅。
什麼殺小的，然後他們做了很多事情，但就不是我們，像你講到說什麼。就覺得女生搶了工作，我就沒有這樣覺得，所以像很多人講說什麼，男生父權壓迫什麼。我們就真的沒有這樣做，就世界上真的有很多人就真的沒有這樣做，只是好像我們還要一起背負的。就是說你也是一份子，因為你是男生你就是錯，就像美國家在討論的，他們說那種白男家超可憐的。
就白男你的出身，就是錯，你就是他媽的壓迫子，我覺得幹討論這種東西。幹超沒有意義的，但我還是支持，並且也很樂見大家去推廣這樣的東西，只是我覺得很難在我們節目去講到一個結論。其實我也一般會避談這樣的東西，只是因為在Q&A有聽眾問我說，你覺得男生辛苦還是女生辛苦。整體來說我還是覺得女生比較辛苦一點，因為生理上的問題，但大家都有各自辛苦的地方，嘴巴上草影也沒有什麼太大意義。
但還是鼓勵大家都可以多多分享多多推廣，只是，這個，我們就不要花太多篇幅去討論這個。因為這個站不完，下面一位，高爾夫不適合，高潮到射了。孟恭好，我有個朋友叫Freddy，他是你的鐵粉，他和我說聽股癌罵人很爽。麻煩你幫我多罵他幾句，搞不好他會高潮到射出而生第三胎，為了這個世界生育率著想，麻煩你做做善事。
先謝謝您的，越髒越好，不是我是不太會莫名其妙口出惡言的人，就是有時候大家講說怎麼看我罵人很爽。是因為，不知道我可能講了一些大家平常想講不敢講的話。好像蠻多聽眾對我的評價就是，他沒有想過就是在這種大台，然後可以聽到一些所謂政治不正確的言論。不知道因為我就沒有想那麼多，我就覺得反正我想講什麼講什麼，然後有照一日我假設真的被cancel掉。
真的有人要cancel我，然後我就看我聽眾挺不挺我，你會不會把我，把想要cancel我的人給幹翻。如果說我就真的被cancel掉，老實講我都覺得算了，因為在這個生活之中，過得舒暢舒坦是很重要的。如果我要因為一些人的顧慮，我就不能講一些話的話，那我他媽的，我寧願就不要在這個地方混了。類似這樣，所以我會比較趕緊，講一些話，所以大家可能聽了會覺得很爽。
但我沒有辦法莫名其妙罵人，我不是那種幹什麼專門去照顧抖音的，我不是那個Mass Mikkelsen。很多人要跟他拍照叫他掐脖子，被他掐脖子覺得超爽，但我不會沒事去噴人家，可能之前噴人家都是。媽我真的覺得很不爽的東西，所以你們才會覺得過癮，因為你們很多人也這樣想，去銀行給人家身家調查。或是說什麼，因為一直會被詐騙的人，然後搞到我們家生活很複雜或什麼的，或是一些那種什麼。
八角熊的，你娘廟口宅，然後我噴這個，有人會跟我講說什麼。你媽的你沒有尊重傳統文化什麼，反正我跟你講我講什麼都會錯，我講什麼都一定會有人會覺得不好。或什麼，所以我也是冒很大的風險，在批評很多事情好不好，要帶一個批判性人格是不容易的。好不好，就整天會遭受到很多的攻擊，所以很謝謝大家，就是可能喜歡我去批判一些事。
但我不會沒事去批判事情，你要愛到我生活才會去批判，我沒事去你知道那種，很多那種海巡仔。幹你娘那種在網路上，整天什麼議題跑出來都要抽一咖，我沒有做這種事，我沒空。什麼什麼議題都出來講一下，最近河道上，在紅什麼我要評論一下，媽的你評論自己家裡的事情就好。不要評論別人的事情，就是我不太會去管這種事，但你媽真的踩在我身上，我就會評論。
所以不知道，沒有辦法直接這樣罵你。
下面一位，林口 金金金金金，我愛孟恭，美樂蒂蟹認同本金小。應該要做的是崇高報酬率嗎？本乳在台灣某商管名校，某教授很推崇0050，定期定額這麼簡單，還可以寫一本書。院上多數人都被洗腦成為50教，但文組畢業就是領死人薪水，領到60多歲能夠賺多少錢。
也算得出來，本小投資這種ETF就是賺不了大錢，何況商學院的投資選股能力，應該比一般人好。怎麼會安於指數化投資，本多的人去投比較適合吧？謝美樂蒂蟹，這是一個，我不知道，有時候我覺得簡單到低能。可是我不知道，為什麼你們這麼多人，喜歡問低能問題的一個問題，就是你當然可以去追求高風險高報酬。
0050是一個非常好的產品，006208也是一個非常好的產品，指數化的產品，我都認同它是非常好的產品。而且我不認為，任何一個懂市場的人，會覺得，我都認同它是非常好的產品。任何一個懂市場的人，會覺得，我會去歧視這樣子的一個產品，他們絕對不會去踩這個。我會去踩這個，都那種少年股神，賺一個多頭，以為自己很屌的。
才去踩這個，但我們長期就會知道說，其實指數的威力是非常強大的，但以我自己來講。我當然不會安於這樣的一個報酬率，我沒有辦法，所以我才會上槓，所以我才會去做自己的選股。我才去扛更多的風險，但是你有沒有聽到一個重點，扛更多的風險，你做0050。你是跟著傻屌躺在那邊沒事幹，每天就只要把錢入金進去買，你的報酬率可能就是說，因為它就是大盤。
大盤就等於是市場的一個平均報酬，意思就是說你就是在平均值。也不是說什麼你贏過了一半的人，因為在平均值不是這樣子，因為市場賺錢的人是少數，所以其實你買大盤。你贏過平均值，等於你贏過絕大多數的人，你買大盤理論上，你在長期你就是會贏過絕大多數的人。所以大盤絕對是一個可敬的對手，他絕對不是說什麼，沒有夢想的人跑去買大盤，很多人會有這樣很奇怪的想法。
好，但像我們自己的話就是不安於這樣，就像小時候我們也會有一個，很常見。的討論，你知道我爸媽以前最喜歡叫我做什麼，叫我去考公務員，他們超愛叫我考公務員。可是老子是不考公務員，我就是不想要這樣，可是實際上你爸媽的建議，你會說是錯嗎？不會你考公務員，你就是可能就像市場去買0050之類的，就是平均，你就是不會太差。
可是你也沒有辦法太好，可是你要去做高風險的事情，當然你應該去衝高報酬率，怎麼會不應該。絕對是要的，只是你有沒有想過，衝高報酬率的人很多人掛掉，然後證交所或是各地方。都給你這樣一個數據，我們自己在市場裡面，我們認識這麼多市場人士，我們也知道。就連你可能做到很大的人，都可能會隨時翻船，所以我們在做的事情，就真的是一個比較高風險的事情。
相對高風險，但我們也是用一些，不然說非常認真去研究，產業的人脈的建立。以及非常妥善的封控等等的，然後去讓自己維持在，可能勝率跟期望好的那一方，但絕對不能夠說你的教授是錯的。你可以不要聽他的去做主動選股，然後去做一些槓桿投資，或者說延伸金融品，當然可以這樣做。只是你要知道的是，你可能會大賺，也代表你可能會大賠。
你只有看到大賺那一面，又不是說什麼你今天，我不要買零元，我去買東西。我隨便賺錢，那個就是在大多頭的時候，大家承認這樣一個幻想，但是你像2020 2021。很多人賺翻掉，然後2022直接全部都爆炸就死，死掉的人就媽再也不會說話，再也起不來。然後就變成下一輩去跟小朋友講說，不要投股票了，就像我都會跟你講說，一定要投資股票。
你不買主動選股怎麼樣的，你一定要買大盤，我的觀念是這樣，可是你知道其實有很多人。叫小朋友不要買股票，為什麼，因為他們就是，死在這邊 死過了。所以我們就跟你講說，市場是一個不能碰的東西，所以這問題其實真的超簡單，就是你去加入0050。你就是會贏過很多數的人，然後你會獲得市場的一個平均的報酬。
好 但是你要大富大貴的話，按照這樣的一個做法，除非你的本業是ok，不然你很難所謂的翻身。但是你仔細去想，世間所有翻身的事情，你就把股票也想像成是某一種專業，跟其他的專業一樣。就像是開店開診所，還是說什麼做一些買賣生意都一樣，就是，你只要去承擔很大的風險。或相對大的風險，你就有一個期望，就是你可能可以因為這樣賺到更多錢，雖然不代表你承擔風險越大。
一定會賺更多錢，這還是要有一個很簡單認知，因為很多是高風險，可是沒有帶來相對應的報酬。可是你相對去承擔多一點的風險跟回賭，你是可以賺更多錢，可是你不會去跟別人講說，所以我們家全部人都不應該去上班吃頭肉。你都應該創業，因為創業才可能翻身，這樣講還是對的，對不對？就是創業才是真的有可能可以讓你直接在，一世人之內，然後變成，從赤貧變超錢。
你居然去做打工仔的話，就老實講，你也沒有辦法大翻，就是變成小康而已。可是你會講說，那去上班的人都是白癡，所以很多人在問這個問題，就是你們連思考都沒有。你們連腦袋轉一下都沒有，這到底這麼簡單，就是你買大盤，你就是簡單無腦。然後就可以賺贏大多數人，你不要這個選項，你要去扛風險，對啊。
你可能會賺多，可是你可能會死掉，就是你的選擇而已。
下面一位，EMAEMAEMA，忐忑我。好，忐忑，下面一位，哈哈畫惡靈。 40歲的人生好迷惘，求孟恭開示，一直跟著家裡做米香路邊攤的工作，但不喜歡這種被警察追趕不固定的日子。內心很想將米香工廠網路化，但缺乏資金，家裡也不支持。
好處是工時彈性，自己平常喜歡做料理，也會去嘗試不同的菜色，或是畫室內設計圖。比較直人的性格，可個性上不太能夠與人相處，過好，只能夠跟有禮貌。不會算計的人相處，希望夢夢可以給我一些直癌的建議，會覺得我應該脫離家裡，去外面找工作嗎？或是建議找哪方面的工作比較適合，所以你在家裡的工作，就是跟著家人一起做路邊攤，然後可能做的還蠻不錯。
但是因為一直跑給警察追，所以不想要，然後想要把它工廠化網路化，那很簡單。就是你就在家裡開一個支線，你們家人想要去跑給警察追的，還是可以去跑給警察追，其實跑給警察追就是說。你把一些成本外部化，現在講到這樣，你不用繳稅，然後你沒有電租或什麼的。反正就是說去哪個地方，卡一個地方，就直接在那邊，現場領現賺錢。
所以可能對家人來講，這就是一個很簡單的，又穩定的賺錢方式，他們也心知有念。可是其實把很多成本放給別人，我覺得當然有新一代思想的人，一定就會想說，我們應該把它正規化。對不對，就是該報的稅就報一報，其實老實講，書審下去那個稅也沒有多少。然後再來可能因為我有登記，我有發票，我又可以賣到網路上，當然可以試看看。
是我的話會跟家人爭取看看說，不然這樣子你們繼續跑給人家追，然後我試看看，你也不用說怎麼一定要。超大的工廠化，你先小小的開始，先買一點身材繼續做，缺乏資金就去借。或者說家中一定有積蓄，去講一下，如果說連這種，你這個就是跟上面題目。就剛好相反，你這個就是，你連一點風險都不想扛的話，那你還要討論什麼。
你不想扛風險，那就乖乖回去上班，那真的沒有什麼要討論的，只是在我的看法會覺得。你說家裡這個工作，其實是還看起來是可以經營的，至少你們可以全家一起在做，那你當然可以試看看。去走一個支線，這其實是蠻多，這種傳產業二代轉型，都是這樣子的故事。就是爸爸都是要土炮，在幹一些東西，然後小朋友開始把一些新的思維導入，然後可能就很成功。
所以是我的話，我也覺得我會願意試看看，投資看看，然後去借錢。去勇敢的試一次，如果不要的話，那就回去上班，真的沒有這麼難。
下面一位，快樂好愛寶，留言密碼測試3，主委您好。小弟是疫情前開始收聽，你節目的大盤仔，有件事情想要問主委的意見，我跟老婆最近有在討論生兒子。瓜好，存有一筆育兒金跟買房，瓜好，還不確定何時還在看。想說之後買房的還是要還貸款，如果利率可以談到不錯的數字，是否可以先信貸出來投大盤。
之後看到喜歡的物件再一鍵清倉，還請主委開示或罵醒我，祝福主委一家平安健康股市績效狗幹大爆社。這個都是不建議，這個真的是也是萬年的老梗題目，那你是疫情前收聽，你應該也聽到不要再聽了吧？對吧，就是每次在真的很神奇，都是在股票他媽高檔的時候，相對高檔的時候。然後大家會問這種問題，我是不是應該信貸，再去買某個東西，然後買好之後。
我再等到後面我再清倉再去買，你可以信貸去買，只是我怎麼知道，搞不好2025年。說不定加權指數在17000，在18000，搞不好不在24000，對不對？ 17000 18000還是很高，還是已經是相對的歷史的高檔了，只是就崩到這個地方的話。你手上的東西就暫時是淨虧的，你這樣子這時候要把這個東西賣出來，去買房子你OK嗎？
所以你要有這樣一個認知，就是太多人對股票市場的認知，都是based on他在過去半年的觀察。等於你們都在看後照，你怎麼知道他媽後面不會修正，所以我每次講這個我回答到，我也會覺得。大家會不會覺得我很煩，好像說我是一個末日論者，其實我是超樂觀的多頭派，只是我很多時候還是要幫大家踩煞車。因為我就想說你們這些人，真的是他媽連動腦都不願意，就是你怎麼會覺得市場是一個，可以無腦賺錢的地方。
所以這個真的不是一個太好的做法，就是你在幾年內要用到的錢，你是老聽這種疑點很熟，幾年內甚至是我覺得三五年內。會用到錢，你都不要隨便拿去放股票市場，都不要，但我講這個的時候。可能又會有一些衝突，因為舉例來說，像我們自己身邊的朋友們，我們都是這種人。就是媽的，我就是趕快瞎賺一賺，我後面就是要用這筆錢去買房，我們會敢這樣子做。
只是我會覺得一般絕大多數人，你沒有真的研究到某個程度，或是你沒有我們的資訊跟人脈。然後跟各種關係鏈，或是對產業的掌握，你要這樣做，我都會覺得是非常危險的事情。就是短時間內要用到錢，不要進市場，這個是老生常談，不管怎麼樣？不管行情多好多差，我都會跟你講這句話。
下面一位，台中浪漫Duke，劉輝達，黃文綺。追好一年前有留言，我朋友要改名劉輝達，希望跟輝達輝煌騰達，最近共同朋友圈有觀察到一個指標。劉輝達跟曖昧對象互動，正好跟美股波動成反比，觀察了兩個月準確度99%以上，屢試不爽。這兩天行情我們開始懷疑，他是不是已經偷KPOW沒有講，請問這樣的我是混蛋嗎？
最後就主委，股運亨通賺大錢，我說到這個，科學的盡頭就是玄學。真的是這樣，就當你科學到某個程度之後，像很多的大老闆或是很厲害的人，努力到某個極限之後。為什麼會跑去燒香拜拜，他們不是說不科學不努力，又炸腳，就是因為你能做的都做了。你他媽知道求真拜佛，所以很多時候我們又去觀察，身邊的一些SIGN，我不得不說真的有些人很厲害。
像我們聽眾都知道，LoveGG就超厲害，他真的他媽太厲害，就是買什麼就跌什麼。然後他可能就是腦中的某個架構，就會跟市場是呈現一個反比的，某種共鳴這樣，就是他想要買的時候。可能就是熱度真的極高的時候，所以對我們會觀察一些身邊的指標，去做相對應的事情，這一點都不混蛋。因為大家都會這樣，做，然後下面一位，Waym99。
I大是小師妹龍香還是師父派，玩火俠一周目沒有攻略，真的是玩到悲劇結局，QQ。請問I大比較喜歡哪一派，師妹龍香師父空同寺出還是夜妹妹，是否有跑成功大宋渣男路線。我最早是師父派，因為師父真的是太甜了，而且師父的很多劇情就是愛到咔嚓死，師父的眼中只有你。師父如果沒有你的話，師父是連活都不想活的，所以師父真的是帶給你很深的體驗，但最後面的話。
我還是比較喜歡龍香，就是那種呆傻妹，然後又雖然我講這我老婆可能會有意見，反正就是這個是電玩人物。所以不要太在意，反正我覺得龍香的個性比較好，小師妹的話是有一點太甜了，而且小師妹是那種小蘿莉。那種矮矮的，有些人喜歡這一位，我比較不喜歡，我喜歡那種成熟大姐姐。所以我最喜歡的是龍香，如果等到後面開放的話，我不知道我還蠻想試看看上觀影，我希望可以走上觀影路線。
然後這個對話有點太窄了，所以我再念一個。
下面一位，暱稱到底要打什麼，天啊。幫我老公祝我生日快樂，孟公老公你好，您的節目是我跟老公為數不多的，共同嗜好中最重要的。之前去日本神社，也是您說抽到好錢要Donate，老公才讓我買御守，您真的是夫妻感情守護神。我7月22號生日，我知道我老公一定不會來留言，請您幫我老公祝我生日工作一切平安順利。
也預祝我老公基隆劉川峰8月生日快樂，那更希望所有聽眾，能跟孟公一家身體健康快樂，愛您。謝謝，也祝你們一家身體健康快樂，祝你7月22號生日快樂，那確實就是我還蠻喜歡前草寺。你講一下前草寺，前草寺我就是只要抽到好錢，我就是Donate，然後壞錢的話。我就跟神明靠北個兩句，然後他就會再給我好錢，所以這是一個值得推廣的好神明，我最近發現我們林口這邊的竹林山觀音寺。
也是一個很好的神明，如果說大家對於這種求生拜佛有興趣，我覺得這也是一個蠻有趣的神明。我還蠻喜歡跟大家對話的，好那這邊就這樣，拜。